Credia está diseñado para cumplir con las disposiciones de la CNBV, SAT, y CONDUSEF. Genera y encripta reportes de operaciones relevantes y monitoriza transacciones para detectar posibles fraudes o incumplimientos normativos.

Credia utiliza bases de datos Microsoft SQL Server y respalda diariamente los datos en la nube a través de servidores en Amazon Web Services. Además, cuenta con un certificado de seguridad SSL en cada conexión, garantizando la integridad, disponibilidad y confidencialidad de la información.

La implementación de Credia puede completarse en un máximo de 4 semanas, tiempo durante el cual se realiza un análisis de necesidades, parametrización, migración de datos y pruebas.

Credia permite generar una variedad de reportes, incluyendo estados de cuenta, saldos globales, saldos por cliente, reportes de pagos, provisión de intereses, facturación, entre otros.

Sí, Credia es altamente personalizable para adaptarse a las necesidades específicas de cada entidad financiera. Esto incluye ajustes en la gestión de créditos, pagos y reportes, así como la configuración para cumplir con requisitos específicos de reporte y normativas reguladoras.

Credia incluye funcionalidades avanzadas para la detección y prevención de operaciones de lavado de dinero (PLD), como la identificación automática de operaciones fraccionadas y en efectivo por encima de los umbrales reglamentarios. Además, el sistema genera alertas en tiempo real sobre posibles operaciones inusuales y relevantes, permite la clasificación de clientes según su perfil de riesgo, y facilita la generación y envío encriptado de reportes de PLD a las autoridades competentes, cumpliendo así con todas las disposiciones de la CNBV y otras normativas aplicables.

Credia es ideal para fintechs, sofomes, y cualquier entidad financiera que necesite un sistema robusto para la gestión de créditos y cumplimiento normativo.